Nos cahiers de formation
Trois formules pour tenir
ses finances avec méthode
Chaque formule est conçue pour un engagement et un horizon de travail différents. Consultez le détail ci-dessous pour trouver celle qui correspond à votre situation.
← Retour à l'accueilNotre méthode
Le registre comme outil central
Toutes nos formules reposent sur le même principe fondateur : vous êtes l'auteur de votre propre registre. Le conseiller vous accompagne, lit avec vous, pose des questions — mais c'est vous qui tenez la plume. Ce choix pédagogique n'est pas anodin : il ancre la compréhension d'une façon que la simple écoute ne permet pas.
Chaque formule suit un schéma commun, adapté à son échelle. Une première séance pour ouvrir le registre et inscrire les données de base. Des séances suivantes pour approfondir chaque thème. Un document de synthèse remis à la fin. Et une disponibilité par courriel ou téléphone entre les séances pour les questions qui ne peuvent pas attendre.
Assurance qualité
Chaque atelier est évalué par ses participants via une fiche anonyme. Les résultats sont examinés trimestriellement et orientent les ajustements de contenu et de format.
Organisation des séances
Les dates de séances sont fixées au moment de l'inscription. En cas d'absence, un document de rattrapage est envoyé par courriel. Les retards de démarrage sont absorbés sans pénalité.
Confidentialité en atelier
Chaque participant signe un engagement de discrétion au début du programme. Ce que vous partagez dans le groupe n'en sort pas.
Formule 1 · Deux soirées
Premier Bilan
Un programme de deux soirées à nos locaux de Delémont dans lequel les participants commencent à écrire les premières entrées d'un registre financier personnel — revenus, obligations fixes, épargne, pensions, et les considérations familiales qui arrivent souvent en milieu de vie. Les séances sont pensées pour ceux qui préfèrent écrire les choses avant de décider quoi que ce soit. Un conseiller agréé accompagne les deux soirées ; chaque participant repart avec un petit registre relié pour continuer à son rythme.
Déroulement
Première soirée — Ouverture du registre : revenus nets, charges fixes, épargne en cours, piliers de retraite.
Deuxième soirée — Approfondissement : pensions, réserves familiales, premières questions de transmission.
Formule 2 · Quatre saisons
Comptes Trimestriels
Un programme sur quatre trimestres dans lequel le registre personnel est revisité chaque saison sous l'un des grands thèmes de la finance en milieu de vie : architecture des retraites, fiscalité, immobilier et réserves, et transmission familiale. Le format alterne travail sur registre et conversation en groupe restreint. Des lectures préparatoires sont envoyées avant chaque rencontre, et un conseiller agréé accompagne le groupe tout au long de l'année.
Les quatre thèmes saisonniers
Printemps — Architecture des retraites : LPP, AVS, pilier 3a, rentes.
Été — Fiscalité : déclaration, déductions, optimisation légale en Suisse.
Automne — Immobilier et réserves : propriété, hypothèque, fonds de précaution.
Hiver — Transmission familiale : succession, donation, tutelle, mandat anticipatif.
Formule 3 · Toute l'année
Registre Annuel
Un accompagnement sur toute l'année dans lequel un registre personnel est tenu pour le compte du participant et revisité lors de quatre rencontres saisonnières. À la fin de l'année, un résumé annuel écrit est remis. La formule comprend également l'accès aux soirées thématiques tenues à nos locaux de Delémont. Elle convient aux personnes qui apprécient la discipline tranquille d'une tenue régulière de comptes sur une période prolongée.
Ce qui est inclus
Quatre rencontres structurées avec le groupe et le conseiller
Tenue parallèle du registre et synthèse saisonnière
Résumé annuel complet remis par écrit en décembre
Accès libre aux soirées thématiques en cours d'année
Quelle formule choisir ?
Tableau comparatif des formules
| Contenu | Premier Bilan | Comptes Trimestriels | Registre Annuel |
|---|---|---|---|
| Nombre de séances | 2 soirées | 4 séances | 4 séances |
| Registre relié remis | |||
| Fiches thématiques préparatoires | |||
| Résumé annuel écrit | |||
| Accès aux soirées thématiques | |||
| Disponibilité par courriel entre séances | |||
| Tarif tout inclus | CHF 155 | CHF 295 | CHF 590 |
| Idéal pour… | Une première approche | Un travail de fond structuré | Un accompagnement sur la durée |
Standards partagés
Ce qui vaut pour toutes les formules
Confidentialité
Chaque participant signe un engagement de discrétion. Les informations échangées en séance restent dans le groupe.
Compétence agréée
Chaque atelier est supervisé par un conseiller titulaire du brevet fédéral FINMA, mis à jour annuellement.
Indépendance totale
Aucun produit financier n'est vendu ou recommandé dans nos ateliers. Zéro commission, zéro rétrocession.
Évaluation continue
Fiches d'évaluation anonymes collectées à chaque séance. Les ajustements de contenu sont appliqués dès la session suivante.
Tarification
Tarifs complets, sans frais cachés
Paiement possible en deux fois sur demande · TVA incluse · Facturation après confirmation
Vous hésitez entre deux formules ?
Lucie répond à vos questions avant toute inscription. Une brève conversation suffit le plus souvent à identifier la formule qui convient.